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「工行温度」工行合肥分行:防范金融诈骗 工银融安e信显威力

2019-09-11 14:41:47 | 来源:官池华莲网 | 热度:3239 | 评论:0

在现代社会,防范金融诈骗是一个动态博弈的过程,不法分子始终在寻找机会钻漏洞,而金融机构自然担负着防范金融诈骗的重要职能。一直以来,中国工商银行合肥分行为了有效保障客户资金安全,全力保护金融消费者权益,注重立足于预测预警预防,不断增强风险预判能力,完善风险防控手段,提升风险应对水平,在防控金融诈骗领域不断取得新突破,切实发挥了国有大行的担当和职责。

经济日报-中国经济网北京10月23日讯 日前,江淮汽车集团股份有限公司根据《缺陷汽车产品召回管理条例》和《缺陷汽车产品召回管理条例实施办法》的要求,向国家市场监督管理总局备案了召回计划,决定自2018年11月1日起,召回2012年12月19日至2016年12月23日生产的部分瑞风S5汽车,共计51893辆。

看到家乡发生翻天覆地的变化,外出务工的村民杨民贵刚返乡便激动不已:“之前,我在微信朋友圈看到村里举办了一系列廉孝家风、研学活动,这回亲身体验,感觉村里的文化味更足了!”

充分运用大数据和信息化技术,全面提升防范金融诈骗水平

The response came aftera report in British newspaper the Financial Timesaccused Microsoft of working with China's National University of Defense Technology and some other universities on AI research to "build surveillance systems and to detain minorities [in Xinjiang]." The report also warned US companies that "doing business in China carries significant and deepening risk."

中国互联网联合辟谣平台设立了部委发布、地方回应、媒体求证、专家视角、辟谣课堂等栏目,具备举报谣言、查证谣言的功能,可以获取相关部门和专家的权威辟谣信息。平台还可以起到大数据精准识谣、联盟权威辟谣、多终端立体传播、指尖即时查证、关口前移防范的作用。目前,已整合接入全国各地40余家辟谣平台、辟谣数据资源3万余条。

2018年,工商银行合肥分行全辖营业网点通过外部欺诈风险信息系统——工银融安e信成功防范外部欺诈风险事件22起,其中,伪冒证件12起、电信诈骗8起、票据诈骗1起、假存折诈骗1起,避免客户资金损失53.27万元。工行合肥分行派驻省公安厅反电信诈骗中心工作组共协助查询15746个账户,止付1905户,涉及金额6220.73万元,从而及时有力地保护了人民群众的财产安全。(王鹏陈峰)

瞿玮认为:所谓营销,分为两个阶段。一定先去营,再去销。所以在市场上,首先就要有品牌的意识,这让瞿玮把目光投向了媒体。

当然,关于未来的想象,科幻作家的答案并不一定准确。因为写科幻的人不是在预测,而是在把各种各样的可能性排列出来,却永远无法穷尽所有可能性。在很大程度上,这些作品的现实意义,不在于告诉我们未来是什么样子,而是希望人们不要停下探索的脚步,始终保持向前眺望的目光。即使风后面是风,天空上面是天空,但也还有更遥远的地方、更瑰丽的未来等待着我们去发现。

认真履行大行社会责任严格落实监管部门防范金融诈骗工作部署

近年来,中国工商银行运用大数据和信息化技术,在国内银行同业中率先首家开发建成外部欺诈风险信息系统——工银融安e信,集风险信息收集、风险分析评级、数据挖掘、实时预警、自动控制等功能于一体,通过与银行业务系统自动对接,实现了对外部风险的及时预警和有效干预。系统广泛收集来自社会公信体系、境内外反欺诈组织、工商银行内部以及国内外银行同业的风险信息,涉及金融类、司法类、欺诈类、网贷类、信用类、国际黑名单类、工商类、税务类、伪冒类、生产经营类等风险信息80余种,数据量逾5000万条,已与全行16大业务系统、1.8万家分支机构、15万台ATM以及网上银行、手机银行等线上渠道全部对接应用,日均筛查全行各类业务交易1000余万笔,平均每分钟筛查7000余笔。

一是对内加强员工教育与培训,定期开展员工的案防教育与安防意识宣传,结合实际,深入开展防范金融诈骗宣传教育活动和应急预案演练,增强了员工的防范意识与技能,提高了员工应对和处置突发事件的能力,时刻保持清醒的认识和高度的警惕性、敏锐性,随时了解掌握当前社会治安状态,善于对典型案例进行剖析,并有针对性地采取防范措施。二是对外在营业网点和自助服务区醒目处张贴防范电信诈骗宣传画和客户防诈骗宣传册页,窗口放置“警方提示”台签等普及性宣传活动,编写、印制和发放《客户防范电信诈骗安全教育口诀》,进一步增强了客户以及社会公众识别与防范欺诈的意识和能力,更好地保护了资金安全。三是利用各网点电子显示屏不间断显示“防范电信诈骗口诀”宣传标语等多渠道、多方位提醒前来办理业务的客户增强防骗意识,学习掌握防骗基本常识。四是采取对客户发送邮件和微信以及融e联等多种有效形式,加强抵制电信诈骗等知识宣传。五是加强外部欺诈风险系统——工银融安e信的应用管理,利用风险数据库的分析和判断作用,深入开展研究,按时风险评估,切实做好外部欺诈系统——工银融安e信在预防金融诈骗方面的积极作用。通过系统堵截的电信诈骗案例,指导和协助客户提升风险防控意识和技能。六是加大对持异地身份证件注册网银客户的持续关注,特别是对于年龄大和文化程度低的客户开立网银,及时进行风险提示,防止不法分子利用其账户进行网络诈骗。

2018年,工商银行合肥分行通过外部欺诈风险信息系统,有效开展风险监测预警,成功预警信贷、信用卡、票据等业务风险和可疑交易1万多件(笔),涉及风险客户6000多个,涉及金额12.3亿元,从而搭建起了一道精准、严密的外部风险预警拦截网。

截至第三月夜休眠时,玉兔二号共行走约163米,早已打破玉兔号114.8米的行走纪录。刘殿富说,目前它正在行走,新的数据将在这次月昼结束后公布。

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